Obligaciones de Cumplimiento en Operaciones Inmobiliarias en México: Lo que Debes Saber como Cliente

En México, la compra, venta o arrendamiento de un inmueble no solo implica firmar un contrato: también conlleva una serie de obligaciones legales de prevención y transparencia que debemos cumplir como asesores y agentes inmobiliarios.

Estas obligaciones tienen como objetivo proteger a todas las partes involucradas y prevenir que los bienes raíces se utilicen para actividades ilícitas, como el lavado de dinero o la delincuencia organizada.

A continuación te compartimos, de manera clara y sencilla, lo que la ley exige y cómo te beneficia cumplir con estos requisitos.

Marco Legal: ¿Qué leyes aplican?

Las principales disposiciones se encuentran en:

• Constitución Política de los Estados Unidos Mexicanos – Artículo 22 (extinción de dominio). Ver texto oficial

• Código Civil Federal – Sobre contratos, arrendamiento y compraventa. Ver texto oficial

• Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) – Artículos 17 a 25 (actividades vulnerables, identificación, avisos). Ver texto oficial

• Reglamento de la LFPIORPI – Detalla procesos y requisitos. Ver texto oficial

• Ley Nacional de Extinción de Dominio (LNED) – Artículos 12 y siguientes (efectos sobre bienes inmuebles). Ver texto oficial

Obligaciones en Operaciones con Arrendatarios

Cuando se trata de rentar un inmueble:

• Identificación plena del arrendatario con documentos oficiales vigentes (LFPIORPI, art. 18).

• Verificación del origen de los recursos con los que pagará la renta (LFPIORPI, art. 17).

• Aviso a la UIF si el monto mensual del arrendamiento supera 1,605 UMA’s (aprox. $6.4 millones en 2025) (LFPIORPI, art. 17, fracc. XV).

• Restricción de efectivo: no se pueden recibir rentas en efectivo cuando superen 805 UMA’s (LFPIORPI, art. 32).

• Aplicación de estudio socioeconómico al arrendatario para validar solvencia y congruencia de ingresos con el monto del contrato.

Obligaciones en Operaciones con Compradores

En una compraventa inmobiliaria:

• Identificación oficial y validación de beneficiario final (LFPIORPI, art. 18).

• Comprobación del origen de los recursos utilizados para pagar la operación (LFPIORPI, art. 17).

• Aviso a la UIF si el valor de la operación es igual o superior a 8,025 UMA’s (aprox. $31.9 millones en 2025).

• Prohibición de efectivo en operaciones mayores a 805 UMA’s (LFPIORPI, art. 32).

• Revisión registral del inmueble para descartar que esté bajo un proceso de extinción de dominio (LNED, art. 12).

• Estudio socioeconómico del comprador, esencial para demostrar la legitimidad de los recursos y cumplir con la debida diligencia.

Obligaciones en Operaciones con Vendedores

Para proteger tanto al comprador como al mercado:

• Identificación oficial del vendedor y verificación de personalidad jurídica si es persona moral.

• Manifestación del origen lícito de la propiedad (Código Civil Federal y LFPIORPI).

• Acreditación de derechos de propiedad mediante título inscrito en el Registro Público de la Propiedad.

• Verificación de que el inmueble no esté sujeto a medidas de aseguramiento ni procedimientos de extinción de dominio (LNED, art. 12).

• Entrega de documentación registral y fiscal actualizada.

¿Por qué es importante el Estudio Socioeconómico?

El estudio socioeconómico no es solo un requisito adicional:

• Protege al propietario y al comprador/arrendador contra fraudes y operaciones de riesgo.

• Demuestra la congruencia entre ingresos y el valor de la operación, requisito que la LFPIORPI exige como parte de la debida diligencia.

• Aplica tanto a clientes nacionales como extranjeros, reforzando la seguridad jurídica en las transacciones inmobiliarias.

• Sirve como prueba documental en caso de revisiones por parte de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) o auditorías de la SHCP.

Conclusión: Seguridad para Todos

Cumplir con estas obligaciones no debe verse como un obstáculo, sino como una garantía de seguridad y confianza.
Tanto compradores, arrendatarios como vendedores se benefician al saber que la operación es legal, transparente y protegida contra riesgos jurídicos.

En Factor Inmobiliario aplicamos rigurosamente estos lineamientos para cuidar tu patrimonio, tu tranquilidad y asegurar que cada transacción cumpla con la normatividad mexicana vigente.